中小企业作为我国国民经济的重要组成部分，是社会发展中不可或缺的重要力量，对加速经济活力、解决就业、增加税收等各方面发挥着积极的作用。然而最近几年，全球经济增长放缓、通胀处于高位运行，地缘政治冲突持续不断，国内经济经历新冠疫情后的恢复还需要时间。在此状况下，中小企业等市场主体面临很大压力，发展受到严重冲击，破产、倒闭企业增多，利润收益大幅下降，财务风险尤为突出。在这种情况下，加强中小企业的财务风险管理，找出中小企业财务风险出现的动因，提出相应的解决措施，对促进中小企业的持续发展具有重要的现实意义。

一、现如今中小企业面临的财务管理风险有哪些呢？

一方面是内部控制制度不健全。中小企业大多注重利润最大化，普遍缺少必要的内部控制制度，财务风险预警与控制体系也不够健全， 这会使其无法充分发挥管理和预测功能，另外企业管理层及员工的风险控制意识普遍薄弱，内部管理松散，还缺乏规范的行政管理制度及内部审计机制，存在会计核算不规范、授权审批制度名存实亡、账务管理与实际工作不同步等情况，最终导致财务工作出现漏洞。

另一方面是财务人员素质较低。中小企业的领导层普遍都是重业务轻管理，尤其对财务管理的认知严重不足，因此在人员配置上忽略了管理水平，部分中小企业中，财务人员因为不被重视，不积极参与企业各项生产管理活动，也无法实现管理的职能。另外，中小企业一般很难会为财务人员提供学习最新财税知识和专业技能的机会，导致企业财务管理水平落后，基本上不能为企业决策层提供准确的财务分析，进而导致财务管理水平落后。

除此之外，科技信息化水平低下。中小企业因企业规模和资金的限制，大部分企业在财务软件的选择上更侧重于价格实惠和操作简便，而并未从长远角度来考虑企业未来的发展。在信息化方面，由于硬件的不足，也缺乏专业的信息化人员，加之领导层对信息化的认识不足，造成了中小企业信息化水平低下，很多工作需要财务人员手工完成，而无法通过系统软件实现，导致财务工作繁杂，工作效率低下。

鉴于上述风险，最有效且经济实惠的方式就是聘请专业的人做专业的事情，毕竟组建一个完整的财务团队所需的工资福利社保、人才的培养成本、财务信息化的建设和维护成本也是一笔不小的开支。

二、财务管理外包公司能在哪些方面帮助企业提高财务管理水平呢？

首先，完善内部控制制度。中小企业应建立健全内部控制制度，确保财务信息的真实性和准确性，防范财务风险。具体而言，企业可以设立内部审计部门，定期对企业的财务活动进行审查和评估，及时发现潜在风险。同时，建立健全的授权审批制度，规范企业内部的决策程序，防止权力滥用和决策失误。此外，企业还应加强对员工的风险意识培训，提高全员风险管理意识，共同维护企业的财务安全。财务管理外包公司可以针对上述方面为企业提供更加专业的服务，针对企业的内控问题制定个性化的方案。

其次，提高财务人员素质，中小企业应重视财务人员的培养和发展，提高财务人员的专业素质和职业道德水平。此外，企业还应注重财务人员的职业道德教育，培养财务人员的诚信意识和责任心，确保财务工作的合规性和规范性。财务管理外包公司拥有更专业的团队，可以定期对企业财务人员进行专业培训，讲解最新的财税政策和财务管理知识，提升财务人员的业务能力。

最后，加强科技信息化建设。中小企业应加大科技信息化建设的投入力度，提高财务管理的效率和准确性。具体而言，企业可以选择适合自己发展的财务软件系统，实现财务信息的自动化处理和存储，提高财务工作的效率和质量。同时，企业还可以借助云计算、大数据等先进技术，对财务数据进行深入分析和挖掘，为企业的决策提供有力支持。财务管理外包公司配备更先进的业财一体化财务软件，能够更客观、专业地为企业分析和解决财务问题，充分行使内部财务管理职能，为企业战略决策提供支持。

综上，财务外包有效且经济实惠，关键是成本低于企业自行配备财务团队。

然而，现如今市面上财务外包的类型参差不齐，如何选择一个专业的财务外包管理团队，下期为大家详细解答。